【低金利でおすすめのカードローン比較】 1番金利が安い消費者金融・銀行一覧

【低金利でおすすめのカードローン比較】 1番金利が安い消費者金融・銀行一覧


低金利のカードローンは、初めて利用する方でも便利に利用できるメリットがいくつかあります。

 

カードローンには、「消費者金融カードローン」「銀行カードローン」「信販系」の選択肢があり、それぞれ金利や提供されるサービスが異なっています。

 

消費者金融系のカードローンは、消費者金融会社が取り扱っています。

 

銀行系カードローンは、銀行やネット銀行が提供しているものです。

 

信販系のカードローンは、JCBのローン「FAITH」など、クレジットカード会社が運営しています。

 

このページでは、低金利の各種カードローンの金利比較と、できるだけ利息が少ないおすすめのカードローンを解説します。

 

低金利のカードローンを金利を比較


以下の表は、消費者金融カードローン、銀行カードローン、信販会社カードローンの金利をまとめたものです。

消費者金融カードローンの金利比較

金利
三井住友カード(株)のSMBCモビット 3.0%~18.0%
プロミス 4.5%~17.8%
アイフル 3.0%~18.0%
レイクアルサ 4.5%~18.0%
アコム 3.0%~18.0%

銀行カードローンの金利比較

金利
三井住友銀行カードローン 1.5%~15.0%
三菱UFJカードローン「バンクイック」 1.8%~14.6%
みずほ銀行カードローン 2.0%~14.0%
りそな銀行カードローン 3.5%~13.5%
楽天銀行スーパーローン 1.9%~14.5%
オリックス銀行カードローン 1.7%~14.8%
auじぶん銀行カードローン 1.48%~17.5%
イオン銀行カードローン 3.8%~13.8%
セブン銀行カードローン 12%~15%
ちばぎんカードローン クイックパワー 1.4%~14.8%
PayPay銀行カードローン 1.59%~18%
横浜銀行カードローン 1.5%~14.6%
常陽銀行カードローン 1.5%~14.8%
みんなの銀行 Loan 3.8%~13.8%

 

信販系のカードローン

金利
JCBのローン「FAITH」 4.4%~12.5%
三井住友カードのカードローン 1.5%~15.0%
ORIX MONEY 2.9%~17.8%
オリックス・クレジットVIPローンカード 1.7%~17.8%
三菱UFJニコスローンカード 6.0%~17.6%
Fマネーカードのカードローン 4.40%~17.80%
オリコCREST 4.5%~18.0%
MONEY CARD(マネーカード) 15.0%

おすすめの消費者金融カードローン

三井住友カード(株)のSMBCモビットのカードローン

三井住友カード(株)のSMBCモビットの金利は、「3.0%〜18.0%」

 

審査:最短30分 融資まで:最短60分
※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

 

三井住友カード(株)のSMBCモビットは大手銀行であるSMBCグループの傘下にあるため、全国に設置された三井住友銀行のATMで借入や返済ができ、周囲にばれないようプライバシーにも配慮されています。

 

申し込みもWEBで完結でき、10秒簡易審査と非常に早く、即日融資にも対応しています。

 

カードレスでの利用も可能なので、いつでもお金を借りれます。

 

 

家に郵送物が送られることもないので安心ニャ

 

 

アイフルのカードローン

 

アイフルの金利は、「3.0%〜18.0%」

 

審査:WEB申込なら最短25分 融資まで:WEB申込なら最短25分

 

アイフルは、なんとWEB完結申込だと最短25分で融資を受けることができます。

 

また、会社に勤めていることがわかる書類があれば、基本的に「在籍確認なし」で融資可能です。

 

初めて申し込む方は、「最大で30日間の無利息期間」があるので利用しない手はないですね。

 

 

急いでいる人や初めてお金を借りる人に人気が高いカードローンだニャ。

 

 

レイクアルサのカードローン

レイクアルサの金利は、「4.5%〜18.0%」

 

審査:最短15秒 融資まで:最短60分

 

レイクALSAでは、ネットでの申し込みがわずか15秒で完了するスピード審査を行っています。

 

さらに、融資までの所要時間は最短で60分で、初回最大で180日間の無利息期間を利用できます。

 

 

初回契約日の翌日から30日間無利息、
Webから申し込むと60日間無利息、
借入れ額5万円までなら180日間無利息ニャ

 

申し込むならWEBからお得ニャ!

 

カードがなくても、振り込みで融資を受けることができます。

 

無利息サービスの恩恵を受けたい方、カードレスでの融資を希望される方は、ぜひお申し込みをご検討ください。

 

 

アコムのカードローン

アコムの金利は、「3.0%〜18.0%」

 

審査:WEB申込なら最短25分 融資まで:WEB申込なら最短25分

 

三菱UFJフィナンシャル・グループ傘下のアコムは、最短30分の融資で利用できるため、信頼性、利便性ともに充実したカードローンです。

 

アコムは、テレビCMなどでも頻繁に登場するため、業界で最も知名度の高い企業の一つとなっています。

 

そのため、安心感を求めるお客様には人気のある選択肢となっています。

 

2022年9月末現在で、アコムのローン事業の利用者数は154万件4千件で、働く女性にも利用しやすいサービスであり、気軽にアコムを利用することができます。

 

 

アコムには女性専用ダイヤルもあるニャ!

 

アコムでは、20歳以上の主婦や学生の方にも、融資を受けるチャンスがあります。

 

 

消費者金融カードローンの特徴


消費者金融系のカードローンは審査が早いことがメリットですが、その分金利が比較的高く設定されている場合があることも認識しておきましょう。

 

そのため、融資を受ける前に、各カードローン会社の条件を十分に見極めることが賢明です。

 

大手消費者金融のカードローンは、審査時間が最短30分、融資までの時間が最短1時間と、その迅速さが評価されています。

 

それに比べ、銀行系カードローンは最短で翌日の審査が必要で、審査に数日かかるものもあります。

 

特に、消費者金融のカードローンは、利用前に口座を開設する必要がないため、すぐに利用できるという利便性があります。

 

消費者金融カードローンは銀行と違い、お客様の資金を預かることができないのが銀行と異なる点です。

 

そのため、カードローンを申し込む際に銀行口座を開設する必要はありません。

 

また、銀行と提携しているカードローンサービスを利用する場合は、その銀行の口座が必要な場合があります。

 

消費者金融カードローンは貸金業法で定められているように、個人が融資を受けられるのは年収の3分の1までと決まっています。

おすすめの銀行カードローン

三井住友銀行カードローン

三井住友銀行カードローンの金利は、「1.5%~14.5%」

 

審査:最短翌営業日 融資まで:最短1週間程度

 

三井住友銀行カードローンの金利は、年1.5%〜14.5%の範囲です。

 

この金利は他の銀行と同じ水準ですが、上限が比較的低いので、借入に適していると言えます。

 

三井住友銀行の普通預金口座とキャッシュカードをお持ちの方は、インターネットで申し込みをすると、店舗に出向いて手続きをする必要がありません。

 

ローンカードの到着を待つ必要がなく、すぐに利用できるため、お急ぎの方には特に便利です。

 

 

三井住友銀行カードローンは、低金利とスピーディーな審査が魅力だニャ

三菱UFJカードローン「バンクイック」

三菱UFJカードローン「バンクイック」の金利は、「1.8%~14.6%」

 

審査:翌営業日以降 融資まで:翌営業日以降

 

バンクイックの金利は、1.8%〜14.6%で競合他社と比べてもかなり低いことがわかります。

 

低金利にもかかわらず、通常の銀行ローンよりもスピーディーです。

 

しかし、消費者金融と比較すると時間がかかり、最短で翌日に審査結果が届きます。

 

 

ほかの銀行系カードローンと同じく、即日融資には対応していないニャ

 

ATMを利用した借入・返済は、利用手数料や深夜料金がかからないなど、利便性が高いです。

 

三菱UFJ銀行のカードローン取引は、手数料のストレスなく融資を受けることができるのです。

 

三菱UFJなどの銀行だけでなく、日本全国のコンビニエンスストアにも設置されており、外出先で現金が必要になった場合でも、カードを使って簡単に現金を引き出すことができます。

 

 

みずほ銀行カードローン

みずほ銀行カードローンの金利は、「2.0%~14.0%」

 

審査:最短翌営業日以降(ネット申し込みの場合) 融資まで:最短2〜3営業日

 

りそな銀行カードローン

りそな銀行カードローンの金利は、「3.5%~13.5%」

 

審査:1週間〜 融資まで:最短1〜3週間

 

楽天銀行スーパーローン

楽天銀行スーパーローンの金利は、「1.9%~14.5%」

 

審査:公表なし できるだけ速やかな審査をする

 

オリックス銀行カードローン

オリックス銀行カードローンの金利は、「1.7%~14.8%」

 

審査:審査状況によって時間がかかる場合もあります。

 

auじぶん銀行カードローン

auじぶん銀行カードローンの金利は、「1.48%~17.5%」

 

審査:最短翌日以降 融資まで:最短1〜2週間

 

イオン銀行カードローン

イオン銀行カードローンの金利は、「3.8%~13.8%」

 

審査:必要書類のアップロードを早く対応いただくほど審査にかかる時間は短くなります。

 

セブン銀行カードローン

セブン銀行カードローンの金利は、「12%~15%」

 

審査:申込完了から2〜4営業日後を目安 融資まで:口座ありだと2~4日

 

ちばぎんカードローン クイックパワー

ちばぎんカードローン クイックパワーの金利は、「1.4%~14.8%」

 

審査:10秒クイック診断 融資まで:最短1週間〜

 

PayPay銀行カードローン

PayPay銀行カードローンの金利は、「1.59%~18%」

 

審査:本審査結果は最短翌日 融資まで:最短翌営業日

 

横浜銀行カードローン

横浜銀行カードローンの金利は、「1.5%~14.6%」

 

審査:最短翌営業日 融資まで:最短翌営業日

 

常陽銀行カードローン

常陽銀行カードローンの金利は、「1.5%~14.8%」

 

審査:最短で2〜3営業日 融資まで:最短で2〜3営業日

 

みんなの銀行 Loan

みんなの銀行 Loanの金利は、「3.8%~13.8%」

 

審査:1次審査2分 最終審査は数日 融資まで:最短で2〜3営業日以降

 

銀行カードローンの特徴


銀行カードローンは、都市銀行や地方銀行、ネット銀行などの金融機関から提供されているものです。

 

銀行カードローンは、消費者金融や信販会社とは異なり、貸金業法ではなく銀行法の規制を受けるため、年収の3分の1を超える借入が可能な場合があります。

 

ですが、融資先の返済能力を金融機関が判断することが考慮されるため、一般的には融資額は年収の3分の1以下となると思っておいてください。

おすすめの信販系カードローン

JCBのローン「FAITH」

JCBのローン「FAITH」の金利は、「4.4%~12.5%」

 

審査:最短即日 融資まで:最短3営業日

 

三井住友カードのカードローン

三井住友カードのカードローンの金利は、「1.5%~15.0%」

 

審査:最短5分 融資まで:審査完了後すぐにアプリからお借入れができます

 

ORIX MONEY

ORIX MONEYの金利は、「2.9%~17.8%」

 

審査:最短60分 融資まで:最短即日融資

 

オリックス・クレジットVIPローンカード

オリックス・クレジットVIPローンカードの金利は、「1.7%~17.8%」

 

審査:最短60分 融資まで:最短即日融資

 

三菱UFJニコスローンカード

三菱UFJニコスローンカードの金利は、「6.0%~17.6%」

 

審査:2〜3日程度 融資まで:2〜3日程度

 

Fマネーカードのカードローン

Fマネーカードのカードローンの金利は、「4.40%~17.80%」

 

審査:2週間程度 融資まで:2週間〜

 

オリコCREST

オリコCRESTの金利は、「4.5%~18.0%」

 

審査:最短25分 融資まで:5営業日ほど

 

MONEY CARD(マネーカード)

MONEY CARD(マネーカード)の金利は、「15.0%」

 

審査:即日審査 融資まで:数日

 

信販系のカードローンの特徴


信販会社が提供するカードローンが、信販系カードローンです。

 

信販会社とは、ショッピング枠を設けたクレジットカードを発行しているクレジット会社のことです。

 

会社によって条件や利用しやすさに大きな幅があります。

 

信販系カードローンも消費者金融カードローンと同様に年収の3分の1を超えてはならず、金利の上限は15.0%〜20.0%に設定されています。

 

大手消費者金融のような自動契約機がないので、カードは郵送で届けられるのが一般的で、融資までの手続きに時間がかかるので注意が必要です。

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